Переводы, которые граждане делают с карты на карту, теперь под более пристальным вниманием, рассказала «РГ» председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева.

Она пояснила, что месяц назад вступил в силу Федеральный закон, затронувший ряд действующих, в том числе – закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В связи с этим, говорит эксперт, банки обязаны по запросу Федеральной налоговой службы предоставлять данные о движении средств на счетах и картах граждан, а также сведения об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов. Ранее такие данные предоставлялись преимущественно в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В связи с этим, обратила внимание Лебедева, у граждан, которые пытаются оплатить крупную покупку (например, путевку в турфирме или автомобиль) переводом с карты на карту, могут заблокировать счет. "Все операции отслеживаются по определенным алгоритмам и такие движения средств обязательно окажутся под контролем", - подчеркнула эксперт.

Также эксперты рекомендуют избегать даже минимальных переводов незнакомым людям, добавила она.

Например, если вы состоите в родительском комитете и собираете деньги, допустим, на учебники, то разумнее воспользоваться сервисом "Сбор", который сейчас используют все популярные банки, говорит Лебедева. Так можно избежать лишних вопросов от налоговых органов и возможной блокировки счета.

Волноваться, по ее словам, стоит и тем, для кого переводы на личные карты приносят регулярный доход. Например, если таким образом человек получает неофициальную зарплату, а также деньги за аренду квартиры, продажу товаров или услуг без оформления статуса самозанятого.

Ужесточение контроля за переводами граждан введено неспроста, подчеркнула эксперт. Сегодня в стране усиливаются меры по борьбе с финансовыми преступлениями: мошенничеством, отмыванием доходов, полученных незаконным путем, и финансированием экстремистской деятельности. Особое внимание уделяется дропперам - это те, кто за вознаграждение предоставляют свои банковские счета для обналичивания и вывода похищенных денег. Такие схемы часто используются в теневой экономике и связаны с киберпреступностью. Власти также стремятся повысить налоговую дисциплину, ограничить серые схемы, сделать прозрачными все финансовые операции.

При этом, вопреки слухам, новых налогов на переводы между гражданами не вводилось, уточнил доцент Финансового университета при Правительстве РФ Игорь Балынин. Поэтому получаемый безвозмездно перевод от друга на банковскую карту, как и предоставленные наличные средства, по-прежнему не облагаются НДФЛ, добавил он. "Я бы хотел подчеркнуть, что сам по себе факт перевода денежных средств не формирует предпосылки для возникновения оснований налогообложения, поскольку он не считается объектом налогообложения", - сказал эксперт.

По словам Балынина, в Налоговом кодексе сказано, что налогом облагается исключительно доход, полученный гражданином, но не подарки от друзей, не помощь родственникам или возврат долга.

Федеральная налоговая служба не может автоматически списывать налоги с переводов между картами, но может провести проверку в том случае, если возникнут подозрения, что человек уклоняется от уплаты налогов.